案例名称

鼎信数智金融客户生态运营系统

案例简介

(相关资料图)

金融机构已进入“客户经营为王”的新时代，私域生态下深耕客户价值已经成为破局的关键。银行需要将重心放在对私域平台客户的精细化运营上，因此亟需一个集合客户分层、积分互动、H5营销活动、多品牌权益为一体的数字化策略工具。

鼎信数智金融客户生态运营系统，是鼎信数字打造的综合性会员营销平台，为银行精细化客户运营提供系统设计与运维服务，支持各级机构依据客群画像升级运营模式，策划、构建专属的营销专区。

创新技术/模式应用

近年来，各家金融机构在私域运营领域积极探索。由于资源投入、技术能力、经验等方面的差异，实际运营效果不一。鼎信数智金融客户生态运营系统应运而生，平台支持定制线上线下结合的精准会员营销方案。依托灵活的权限管理、营销管理、账户管理等功能，各级金融机构人员可进行个性化营销配置、页面布局等操作，解决客户触达精准度低、时间精力有限、模式设计缺失等问题。

高适用性的定制化模式：

平台具有良好的延展性，助力银行构建“客户标签画像+体系建设+资源整合+活动策划+全流程监控+精准营销建模”的运营模式，面向不同客户推送“千人千面”的功能布局、视觉感官、个性化营销活动等。根据不同场景细分会员的所见所感，灵活满足多样化的营销宣传需求，运用金融科技传递用心服务的温度，全面推动银行各项业务向精准、高效转型。

在面向不同类别的客群时，各级机构可直接通过平台执行会员等级、会员任务、积分管理、营销活动等配置，避免了跨部门和跨平台的复杂操作，为银行各部门提供多种客户运营抓手。同时，准确地完成了会员客户全链路的“价值”提纯，带来降低获客成本、提升决策效率、增进指标转化、规避研发风险的直接收益。

成熟且安全的技术应用：

近年来，新生代的客户群体成为主导，并在疫情环境背景的影响下，金融领域的各类业务线上化、数字化发展迅猛，多种平台和工具革新不断，从运营效率提升到颠覆性变革，金融机构希望通过新技术运用为其带来差异化竞争优势，鼎信数字也着力于新技术上的突破与创新，为平台的智能化服务赋能。

其一，选用卓越的技术框架和完善的系统架构，能承载瞬时高流量、高并发，将原始人为控制转变为系统自动控制，变事后线下监管为事前线上监管、过程监控等，对应用与数据库进行多重保护，具有安全性、便捷性、高效性的特征。

其二，在风控及预警方面，利用大数据技术、基于窗口可移动的动态数据分布处理技术、以及AI强化学习等多种算法，深入挖掘客户习惯，创建基于客户历史行为的智能风险验证模式，并对风险特征进行多面分析，智慧识别欺诈风险，实现对营销风险的有效干预及拦截。

项目效果评估

该系统上线以来，成为多家银行线上线下获客、活客、留客的重要运营工具，有效解决了金融营销中获客质量与成本难以保障、需求把控能力弱以及客户留存转化难的问题，为金融营销实践的创新和发展起到了一定的推进作用。

一定程度上优化了行内市场营销链条，更加明确以客户为中心的运营理念，从战略上、管理上到运营上都将全方位的扩大银行营销推广活动的范围，提高市场占比，将原本“各自为战”或“一刀切”的银行服务、运营、管理等围绕市场协调合作，提供一个满足银行各级机构按需操作的智能会员精准营销平台，降低运营成本，提升营销效果，提高银行的综合盈利能力。

基于该系统，鼎信数字为某国有商业银行，搭建完成基于微信平台的多层会员权益中心，打造庞大的会员池，提升客户的品牌忠诚度。

1、运用数字化营销工具，累计吸引千万量级客户参与活动，实现持续性的转化提升；

2、支持多省、多地市各级金融机构同时开展活动，安全稳定的高并发保障，提高营销效能；

3、凭借精准分析客户个性化需求，打造出色的活动体验，积分发放量与兑换量均超出预期；

4、客户存款、理财金额，月均交易笔数，交易金额总量均有显著提升；

5、风险防范实现广度监测，构建7*24小时实时指标监控看板，提升优化迭代效率，有效阻止非法访问、恶意攻击等；

6、搭建私域会员体系，圈住私域内的银行忠诚客户，依据标准将会员进行分层，有效降低管理成本，更加快速和准确地对会员进行信息整合及数据挖掘，为创造更多的客户价值提供必要支撑。

项目牵头人

权鹏

项目团队成员

刘鹏、李杨杨、范云豪、张俊、刁鹏昊、王英林、徐祥瑞、甄金强、杨晨曦、王晓怡、宋媛、刘荣荣、王乐、史佳宏