案例名称

(资料图片仅供参考)

理财云店-开启银行线上数字化经营新模式

案例简介

2023年2月1日，云南红塔银行个人手机银行“理财云店”正式上线。“理财云店”是云南红塔银行手机银行在进行“产品和活动微信分享”社交化营销后关于客户经理个人IP打造的进一步探索，基于互联网社交化营销理念，结合远程视频银行服务，打造“线上+线下”立体化的客户服务体验，开启银行线上数字化经营新模式。

创新技术/模式应用

“理财云店”致力于提升云南红塔银行理财营销的品牌形象、拓宽营销渠道和创新服务模式等方面。

一是塑造客户经理个人IP品牌。理财云店精心展示客户经理的职业照片、专业资质、良好背景、服务经验等信息，突出每个客户经理的个人IP品牌专业化服务能力，为客户经理打造专业的个人品牌。

二是整合企业微信赋能员工展业。理财云店支持客户经理通过官方企业微信将“理财云店名片”、“精选理财”及“储蓄产品”、“热门活动”精准分享到目标客户及朋友圈，将理财营销及宣传、客户经理服务由网点拓展到“云上”，突破地域限制。将企业微信、个人微信、手机APP联通起来，实现多渠道引流、提高营销转化率，打开银行数字化经营转型新格局。

三是增加视频连线、企业微信等多种触达渠道。理财云店提供多样化的服务方式，包括电话咨询、企业微信咨询以及文字留言等形式，让客户在任何时间、任何地点、任何场景都能找到最适宜的咨询方式，同时为客户经理解决专业经营服务能力有待充分施展、日常工作缺乏线上触客工具及营销线索、与客户线上互动方式单一等痛点问题，打造我行立体化的综合服务模式。特别为个人理财工作室加持远程视频服务能力，增加理财工作室品牌曝光度，延伸财富管理服务半径。

四是一键操作提升客户体验。客户在微信点击客户经理通过企业微信分享的内容，即可直接跳转手机银行访问理财云店或者进行产品购买，同时产品购买时将自动填写分享客户经理的员工号，有效缩短客户交易成交的旅程，提升客户的整体使用体验。

项目效果评估

理财云店上线以来，理财云店名片分享194次，理财云店产品分享184次，通过云店营销购买理财472.55万元。理财云店助梦理财经理“人人有店铺”，突出“职业照片是吸睛之笔”“专业资质是信赖基础”“良好背景是优上提分”“金融服务经验是法宝”四个重点进行个人IP品牌专业呈现，从银行内部转化、老客户转介绍、新客户拓人脉三个方面实现个人IP影响力智能转化， 借助“线上转线下跟进维护”“深度挖掘贵宾的需求”“从粉丝到客户的过度”成功通过个人IP引流高端客群。借助有效的内容、有价值的标签，在“个人理财工作室”的品牌推动下，带来积极影响、无限增值和可观的溢价。

接下来，云南红塔银行将持续升级“云店”服务，从财富管理拓展到贷款、账户开立等业务板块，支持更多类型的一线服务人员线上开店，深化数字化能力建设和精细化管理，同时打造数据管理驾驶舱，形成涵盖客户、产品、店主等多维度多项业务数据指标体系和可视化呈现，实现支持千人千面的精准服务和营销，打造形成总行可控标准化穿透管理、分行实施差异化经营、一线员工发挥专业化服务能力、为客户提供在线随时差异化服务的数字化服务经营新阵地，推动云南红塔银行数字化经营转型变革。

项目牵头人

刘琦 网络金融部总经理

项目团队成员

唐梁、陈茜、何思源、周方舟、钱姝妤、李冰莹、曹灿勇、郑杰允