财联社4月15日讯(记者 高萍)“科创金融发展是一项系统工程，既需要金融机构与科创企业‘两端’共鸣，也需要有效市场与有为政府‘两手’协同。”近日，在2023济南科创金融论坛上，中国银保监会山东监管局党委书记、局长邢桂君如是表示。
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论坛上，来自一行两会的监管人士、金融机构以及业内专家对科创金融的发展之路进行了分享。多位与会人士认为，支持科创金融要有一个完整的生态，需要各类机构协同配合，不仅是金融领域，还需要科技产业、财政税收、货币等各类政策和外部环境协同配合，形成合力。
银行开创科创金融要从搭好四梁八柱入手
“科创金融的主要服务对象是拥有‘硬科技’和‘金点子’的科技型企业，这些企业大多具有轻资产、高技术、高成长、高风险和高收益特征，其金融服务需求与传统商业银行服务体系存在一定错位。”兴业银行(601166)党委委员、行长陶以平在论坛上表示。
陶以平认为，银行在服务科创企业时，面临着较为突出的信息不对称、风险收益不匹配、专业能力不够、风控技术不足、体制机制不完善等痛点和难点。
“科创金融是商业银行赶考新时代的‘必修课’，应建立一整套支持科创金融发展的体制机制。”陶以平说道。
陶以平进而表示，商业银行开展科创金融服务，要先从做好顶层设计、搭好四梁八柱入手，做好自身的金融供给侧结构性改革，在组织架构、网点布局、队伍建设、产品服务体系、授信审查评价机制、风险管控、考核评价、问责免责等方面，建立一整套支持科创金融发展的体制机制，将服务传统银行信贷的“硬软件”迭代升级为服务科创金融的“硬软件”，将直接融资和间接融资有机结合，提高科创企业金融的可获得性。
利用全面注册制机遇 助力科创企业上市
当前，我国已全面进入数字经济时代，新一轮科技革命和产业变革加速演进，科学技术和经济社会发展加速融合。中国证监会科技监管局局长姚前指出，为进一步发挥资本市场功能、提升资本市场服务实体经济的质效，必须坚持以科技创新为核心驱动力，加大力度推进行业数字化转型，赋能资本市场高质量发展。
中泰证券党委书记、董事长王洪表示，科创企业处在不同的发展阶段，最终目标是要实现跨越式发展。这需要很多要素供给，其中，金融供给是重要的一点。但他也坦言，科创企业等待金融供给就像老鼠爱大米。比较尴尬的是，越需要的东西就越得不到。
“要实现科创企业和金融供给的精准供给这是我们的目标，但是做起来非常难，需要很多的政策，需要很多的创新。”王洪指出，其中一点就是要让证券公司发挥催化剂的作用。证券公司可以在投资、投研等方面为不同的科创企业提供服务。
王洪建议，积极发展区域性股权市场，利用全面注册制改革的机遇，助力科创企业上市融资，创新融资渠道，推动科创企业加强自身能力建设。
济南是我国首个科创金融改革试验区。论坛上，中国人民银行研究局巡视员周学东在提及打造科创金融“济南模式”需要做好的几项工作时谈到，在充分发挥多层次资本市场体系的科创金融服务功能方面，重点是发展股权融资。其中，加强上市后备科创企业资源库建设，支持符合条件的科创企业上市，畅通上市融资渠道；建立多元化股权投资和创业投资份额转让与退出机制，强化股权投资基金的培育引导，持续推动各类中长期资金积极配置科创领域。
在北京金控集团投资并购部总经理王广龙看来，支持科创金融是要有一个完整的生态，需要各类机构来协同配合。他表示，通过金融赋能来促进科创高质量发展，重要的是要形成有针对性全链条金融服务体系。包括依托大数据和多维度的画像和企业征信，精准了解企业情况和金融需求，降低信息不对称。
同时，发挥基金境内外联动的双平台优势，为科创企业引入股权投资基金，完善管理能力，多措并行地拓展境内外市场。协同证券公司以及外部中介机构，来为专精特新企业，开展上市和发债服务，帮助企业稳步进入发展快车道等。
把发展科创金融与支持绿色低碳相结合
金融作为现代经济的核心，是资源配置的重要枢纽，是经济社会发展的重要动力。绿色发展是科技创新的重要方向，为科技创新提供基本遵循和新的机遇。
谈及金融积极助力绿色科技创新时，中国银行(601988)业协会秘书长刘峰表示，科创、绿色金融业务具有较强的政策性，其健康发展离不开适宜的政策引领支持。要加强政策传导，指导银行机构跟上技术发展日新月异的变化，增强对关键领域、关键环节、关键产品的服务保障，更好发挥绿色技术对绿色低碳发展的关键支撑作用。完善差异化监管政策引领，创新试验区金融管理制度，优化行政许可、监管评价、尽职免责等制度，对贡献突出的银行机构加大正向激励。
“碳减排支持工具已扩围至部分外资机构和地方法人机构，科技创新再贷款也建议进一步扩大适用机构范围。”刘峰指出。
刘峰强调，银行机构要立足新发展阶段，结合政策导向和市场变化，有针对性地强化绿色技术领军企业、绿色低碳科技企业、绿色技术创新领域国家级专精特新“小巨人”企业等各类绿色技术创新主体的金融支持。
谈及打造科创金融“济南模式”需要做好的几项工作时，周学东也表示，积极推进金融支持绿色技术创新工作。重点是发展绿色信贷、绿色债券、碳汇市场，支持企业绿色低碳转型及生态环境治理技术和低碳技术的研发。
济南作为我国首个科创金融改革试验区，在引领时代发展、促进科技创新、推动金融改革方面，做了有益探索。在分享经验时，邢桂君表示要处理好“五对”关系。其中之一是把握好当前与长远的关系，做支持区域高质量发展的“排头兵”。
邢桂君具体称，金融机构要将发展科创金融与支持绿色低碳高质量发展先行区建设有机融合、协同推进，综合运用价值投资、成长投资、ESG投资等投行思维和投研框架，推动科创金融有机发展，致力于探索建立既为科创企业创造价值、又能提升金融机构自身治理水平、还能为绿色低碳高质量发展提供科技支撑和金融服务的良性机制，实现金融、科技与环境的生态共赢。
