【资料图】

随着互联网技术的普及，洗钱犯罪活动以更加隐秘的方式渗透到日常生活的各个角落，消费者一不小心就会掉入洗钱陷阱。新闻曾报道，某男子到银行办理贷款，遇到有人高价收购银行卡。该男子并未意识到风险，便把不常用的银行卡卖给对方，直到被公安机关抓获时才得知，买卡人利用该男子账户转移信息网络犯罪所得480万元。

以上案例就是一起典型的洗钱案件。何为洗钱？洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。上述男子在不知情的情况下，沦为犯罪分子洗钱的帮凶，被法院判处有期徒刑一年四个月。

为了加大对民众的反洗钱意识，提高他们对洗钱犯罪活动的警惕，海尔消费金融集中开展反洗钱宣传活动。针对洗钱的常见案例及民众知识盲区，海尔消费金融制作反洗钱微电影、长图文等内容，通过线上、线下相结合的方式，在海尔消费金融的微信公众号、微博、官网等渠道宣传反洗钱知识，采用以案说法的方式，让消费者加深对反洗钱知识的认知。

除了加强对消费者的反洗钱知识，为了进一步提高员工的反洗钱甄别能力和业务能力，海尔消费金融定期开展反洗钱培训，培训内容包括当前反洗钱工作形式与任务、洗钱和非法融资典型案例分析、客户身份识别实践、反洗钱交易监测分析实践、金融机构反洗钱义务以及反洗钱岗位人员技能培训等，通过系统的反洗钱培训增强员工的反洗钱意识，提高业务人员对可疑交易的防范能力。

反洗钱知识的宣传是一项长期任务，必须持续不断地推进，海尔消费金融不断适应反洗钱的新形势、新变化，结合消费金融业务的自身特点开展反洗钱宣传工作。同时，海尔消费金融也提醒消费者，保护个人隐私账号信息，远离电信诈骗、网络诈骗，警惕各种洗钱陷阱。任何出租、出售、购买银行卡及银行账户的行为都有较高违法风险，会给个人带来非常严重的后果。

【广告】

（免责声明：此文内容为广告，相关素材由广告主提供，广告主对本广告内容的真实性负责。本网发布目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责，请自行核实相关内容。广告内容仅供读者参考。）